Банк «Возрождение» внедряет комплексное решение NICE Actimize Anti-Money Laundering

Банк «Возрождение» и партнер проекта, компания DIS Group, объявили о внедрении в банке трех модулей системы NICE Actimize AML: FATCA Compliance (соответствие требованиям FATCA), CDD (проверка и оценка риска клиентов в целях ПОД/ФТ) и WLF (проверка клиентов и транзакций по контрольным спискам (перечень экстремистов, публичных должностных лиц и другие). Об этом говорится в поступившем в редакцию CNews заявлении DIS Group — эксклюзивного авторизованного дистрибутора и представителя компании NICE Actimize на территории РФ и стран СНГ. Банк «Возрождение», как и другие кредитные и финансовые организации, исполняет требования регулирующих органов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Для реализации данной задачи банк «Возрождение» выбрал промышленное решение NICE Actimize Anti-Money Laundering (AML) от мирового производителя и поставщика единой платформы для борьбы с различными видами финансовых преступлений. Как отмечается, в России решение NICE Actimize используется во многих финансовых институтах, в том числе в «Альфа банке», «ВТБ Капитале», «Сбербанк КИБ». В рамках проектов услуги по внедрению решений оказывает проектная команда DIS Group, обладающая экспертными знаниями в области противодействия финансовым преступлениям и реализовавшая ряд проектов с использованием решений NICE Actimize. Комплекс решений NICE Actimize AML предоставляет возможности для полного покрытия потребностей банка в области решения задач обеспечения соответствия регулятивным требованиям в области ПОД/ФТ. Проект включает в себя внедрение четырех специализированных модулей, реализованных на единой технологической платформе. FATCA Compliance — модуль, обеспечивающий соответствие требованиям закона FATCA. Модуль системы автоматизирует проверку всех клиентов банка на выявление граждан США. WLF (Watch List Filtering) — модуль, предназначенный для фильтрации/проверки клиентской информации по спискам особого наблюдения. В банке «Возрождение» комплексный отбор осуществляется по различным спискам, включая перечень экстремистов, публичных должностных лиц и другие. Данная функция позволяет выявлять физических и юридических лиц, в отношении которых действуют определенные санкции или которым сопутствуют определенные риски, а также для организации работы с этими лицами. CDD (Customer Due Diligence) — модуль, предназначенный для оценки и управления риском клиента, позволяет выполнять оценку риска, ассоциированную с предоставленными и изменяющимися характеристиками клиента, его продуктами и услугами, ожидаемым поведением и т.п. В банке «Возрождение» реализована оценка риска клиента по риск-факторам различного вида. В апреле 2016 г. запланирована передача в эксплуатацию модуля SAM (Suspicious Activity Monitoring), отвечающего за автоматизацию процессов мониторинга и выявления подозрительных операций клиентов банка. Перечисленные модули построены на общей платформе и доступны как индивидуально, так и в составе интегрированного предложения. Каждый модуль обеспечивает быстрое внедрение и возможности гибкой настройки для выполнения всех требований в области AML compliance, пояснили в DIS Group. «Цель реализации проекта — значительное снижение репутационных и правовых рисков банка, своевременное выявление подозрительных операций и клиентов. Более того, благодаря проекту мы намерены оптимизировать процессы, связанные с выявлением недобросовестных клиентов», — сообщил Алексей Иванов, директор по информационным технологиям банка «Возрождение». Ссылка на источник